Loading...
النتائج 1 إلى 9 من 9

الموضوع: تبيض او غسيل الاموال

  1. #1
    الصورة الرمزية ஐKPOPEЯஐ
    تاريخ التسجيل
    Jul 2019
    الدولة
    somewhere in the world
    المشاركات
    57
    معدل تقييم المستوى
    32

    تبيض او غسيل الاموال


    مامعني تبييض أو غسيل الأموال؟
    تبييض الأموال أو غسيل الأموال، هي عمليّةُ تحويل كميّات كبيرة من الأموال التي تمَّ الحصول عليها بطرق غير قانونيّة إلى أموال شرعية وقابلة للتّداول في النّشاطات العامّة. ويُعتبر غسيل الأموال جريمة من الجرائم التي يعاقب عليها القانون، بسبب تأثيرها السلبيّ على الاقتصاد الخاصّ بالدّول، حيث تتيح هذه الجريمة للمجرميّن إمكانيّة التصرّف بالأموال المغسولة وتوظيفها في مجموعةٍ من النّشاطات العامّة عن طريق إخفاء مصادرها غير المشروعة، كما تُساعدهم في التوسّعِ في أعمالهم غير القانونيّة وكسب المزيد من هذه الأموال.
    سبْۆنْجٍ بْۆبْ يَقۆلُ لُـ بْسيَطُ : مِآذِآ تٌفَعٍلُ عٍنْدِمِآ آغيَبْ قآلُ : آنْتٌظًرٍگ حٍتٌﮯ تٌعٍۆدِ... تٌعٍلُمِۆآ يَآ عٍآشُقيَنْ...





    https://v3.g.sabaya.ae/profile.php?id=901578
    My Lady

  2. #2
    الصورة الرمزية ஐKPOPEЯஐ
    تاريخ التسجيل
    Jul 2019
    الدولة
    somewhere in the world
    المشاركات
    57
    معدل تقييم المستوى
    32

    أدوات غسيل الأموال :
    توجد مجموعة من الأدوات التي يستخدمها مجرمو غسيل الأموال، والتي تتنوع بين الطّرق البسيطة والتقليديّة إلى استخدام الوسائل التكنولوجيّة التي تُساعدهم في عمليّة غسيل الأموال.
    -التّجارة غير المشروعة : تشملُ تّجارة المخدرات، والأسلحة غير المُرخّصة، والأدوية غير المُطابقة للمواصفات.
    -الاستعانة بمجموعة من المُؤسّسات الماليّة : وهي مُؤسّساتٌ تُساهمُ في تسهيل عمليّات غسيل الأموال عن طريق توفير غطاءٍ قانونيّ ضمن الأعمال والنّشاطات الماليّة التي تقوم بها.
    التّأجير العقاريّ: هو الذي يعتمدُ على استخدام رؤوس أموالٍ غير مشروعة في مجموعةٍ من المشروعات الاستثماريّة العقاريّة، والتي تقوم بشراءِ العقارات ومن ثمّ تأجيرها للأفراد والمؤسّسات، وهكذا يتمُ استبدال الأموال غير القانونيّة بأموال قانونيّة.
    -القروض: والتي تُعدُّ من أكثر الوسائل المُستخدَمة في غسيل الأموال، إذ يتمُّ اعتمادُ القروض المُرتبطة بقيمة فائدة، وينتجُ عن ذلك تقديمُ المال غير القانونيّ كمبالغٍ للقروض، ومن ثم تحصيل نسبة من الفائدة على قيمتها بعد مرور فترة زمنيّة معيّنة.
    -تكنولوجيا الإنترنت : تعتمد على تحويل الأموال غير القانونيّة إلى أيّ استثمارات ماليّة أُخرى كالأسهم، والسندات، من خلال الاستعانة بالمواقع الإلكترونيّة التي تعمل كوسيط مالي، مما يسهل من عمليّة استثمار الأموال غير المغسولة.
    سبْۆنْجٍ بْۆبْ يَقۆلُ لُـ بْسيَطُ : مِآذِآ تٌفَعٍلُ عٍنْدِمِآ آغيَبْ قآلُ : آنْتٌظًرٍگ حٍتٌﮯ تٌعٍۆدِ... تٌعٍلُمِۆآ يَآ عٍآشُقيَنْ...





    https://v3.g.sabaya.ae/profile.php?id=901578
    My Lady

  3. #3
    الصورة الرمزية ஐKPOPEЯஐ
    تاريخ التسجيل
    Jul 2019
    الدولة
    somewhere in the world
    المشاركات
    57
    معدل تقييم المستوى
    32

    مراحل غسيل الأموال :
    1-مرحلة الإيداع :
    هى مرحلة توظيف أو إحلال، بحيث يتم التخلص من كمية كبيرة من النقود غير الشرعية بأساليب مختلفة إما بإيداعها في أحد البنوك أو المؤسسات المالية أو عن طريق تحويل هذه النقود إلى عملات أجنبية، أو عن طريق شراء سيارات فارهة ويخوت وعقارات مرتفعة الثمن يسهل بيعها والتصرف فيها بعد ذلك. وتعد مرحلة الإيداع هذه أصعب مرحلة بالنسبة إلى القائمين بعملية غسل الأموال؛ حيث أنها مازالت عرضة لاكتشافها ، خاصة أنها تتضمن في العادة كميات كبيرة جداً من الأموال السائلة، حيث أن التعرف على من قام بعملية الإيداع لهذه الأموال ليس بلأمر العسير ومن ثم علاقته بمصدر هذه الأموال.
    2-مرحلة التمويه:
    هى مرحلة التجميع أو التعتيم حيث تبدأ بعد دخول الأموال في قنوات النظام المصرفي الشرعى ، ويقوم غاسل الأموال باتخاذ الخطوة التالية والتي تتمثل في الفصل أو التفريق بين الأموال المراد غسلها عن مصدرها الغير شرعى عن طريق مجموعة معقدة من العمليات المصرفية والتي تتخذ نمط العمليات المصرفية المشروعة،والهدف من هذه المراحل جعل تتبع مصدر تلك الأموال الغير مشروعة أمراً صعباً. وتتلخص أهم تلك الوسائل في تكرار عملية تحويل تلك الأموال من بنك إلى آخر، والتحويل الإلكتروني للأموال.
    3-مرحلة الإدماج
    تعتبر هذه المرحلة هى الختامية في غسل الأموال ويترتب عليها إضفاء طابع الشرعية على الأموال ، لذلك يطلق عليها "مرحلة التجفيف" ومن خلال هذة المرحلة يتم دمج الأموال المغسولة في الدورة الاقتصادية والنظام المصرفى، لكي تبدو وكأنها عوائد أو مكتسبات طبيعية لصفقات تجارية، مثل الشركات الوهمية والقروض المصطنعة، وتواطؤ البنوك الأجنبية، وكذلك الفواتير الوهمية في مجال الاستيراد والتصدير. وعند الوصول لهذه المرحلة يكون من الصعب جداً التميز بين تلك الأموال غير المشروعة والأموال المشروعة إلا من خلال أعمال البحث السرى وزرع المخبريين بين عصابات غسل الأموال.

    وتسعى الكثير من دول العالمِ، من بينها تونس، إلى مكافحة غسيل الأموال بكل الطرق والوسائل المتاحة والممكنة، لذلك قامتْ أغلبها بإنشاء وحدات جنائيّة مُتخصّصة بذلك، ومن ثمّ أصدرت قانونا خاصّا بعقوبات جريمة غسيل الأموال، ويطلقُ عليه اسم قانون مكافحة غسيل الأموال، والذي يعتمدُ على متابعة هذه الجريمة عن طريق فرض رقابة على المال المنقول بهدف تصديره، أو إيداعه واستثماره، أو التّلاعب في قيمته، أو تحويله إلى صور وأشكال أخرى، أو متابعة أيّ عمليّة أُخرى يترتّب من ورائها إخفاء المصدر الذي تمّ اكتساب تلك الأموال منه، وتعتبر كل عمليّةٍ من هذه العمليّات، سواءً تمّ تطبيقها بشكلٍ فرديّ أو جماعيّ، صورةً من صور غسيل الأموال، والتي تُصنّفُ كجريمةٍ يُعاقبُ عليها القانون.

    نتائج جرائم تبييض الأموال :
    تخلّف جرائم غسيل الأموال مجموعة من النّتائج السلبية على المستوى الاقتصاديّ حيث أن تُؤدّي إلى ظهور أثر سلبيّ على الاقتصاد الوطنيّ الخاصّ بكل دولة، مما يؤدّي إلى تراجع التّنمية الاقتصاديّة والاستثمارات الماليّة، الأمر الذي يُؤثّر سلبا على قيمة العملات المحليّة مقارنةً بالعملات الأجنبيّة.
    كما تطال نتائجها السلبية المستوى السياسي حيث تهدّد الاستقرار السياسيّ للدّول. وقد ينتشر الفساد السياسيّ من خلال الاستعانة بغسيل الأموال ونشره ضمن القطاع الحكوميّ في الدول. أما على المستوى الاجتماعي، فتؤثر جرائم تبييض الأموال على البيئة المُجتمعيّة كاملة.ً
    سبْۆنْجٍ بْۆبْ يَقۆلُ لُـ بْسيَطُ : مِآذِآ تٌفَعٍلُ عٍنْدِمِآ آغيَبْ قآلُ : آنْتٌظًرٍگ حٍتٌﮯ تٌعٍۆدِ... تٌعٍلُمِۆآ يَآ عٍآشُقيَنْ...





    https://v3.g.sabaya.ae/profile.php?id=901578
    My Lady

  4. #4
    الصورة الرمزية ஐKPOPEЯஐ
    تاريخ التسجيل
    Jul 2019
    الدولة
    somewhere in the world
    المشاركات
    57
    معدل تقييم المستوى
    32

    الآثار السلبية

    فيما تشير بعض تقديرات صندوق النقد الدولي إلى ان أنشطة غسيل الأموال تمثل حوالي 2% إلى 5% من الناتج المحلي الإجمالي العالمي، فهذا يعني أن تقييمها يتجاوز مليارات إلى تريليونات الدولارات.

    وهي لا ترتكز فقط في الولايات المتحدة، وأوروبا، ولا أمريكا الجنوبية فقط، بل تجاوزت ذلك لتأخذ صفة العالمية مع تعدد أوجهها خصوصا مع انتشار الفساد الذي يطال السياسيين.

    -ومن أبرز سلبيات غسيل الأموال الضغط على النقد الأجنبي مع عمل تحويلات خارجية كبيرة، بجانب التأثير على أسعار الصرف.

    -وجود أموال غيرشرعية بصورة كبيرة يعني خلل في العلاقة بين الايرادات العامة للدولة وانفاقها، حيث لا تحصّل الخزانة العامة ضرائب كافية، ومن ثم تضطر للإستدانة محليا أو خارجيا لتمويل المشروعات.

    -تذبذب حاد في أسعار الأوراق المالية صعودا وانخفاضا نتيجة صفقات معقودة من أموال مغسولة، وهو ما قد يعني خسائر كبيرة للمستثمرين.

    -تفشي الفساد مع تقديم رشاوي للمسؤولين بشكل عام بغية تحقيق مصالح شخصية ومن ثم اضعاف سلطة الدولة وكيانها والتأثير سلباً على معدلات الاستثمار الأجنبي فيها.

    -انعدام المساواة في توزيع الدخل القومي، وما يترتب على ذلك من زيادة الاضطرابات الإجتماعية والاحتجاجات، وارتفاع معدلات الجريمة.

    -تعظيم دور "الاقتصاد الخفي أو غير الرسمي" البعيد عن مراقبة الأجهزة الحكومية وعدم خضوعه للقوانين وما يترتب على ذلك مع ضياع حقوق الدولة من الضرائب والرسوم.

    -قد يتسبب تزايد عمليات غسيل الأموال في انهيار المصارف أو افلاسها نتيجة عدم تمكن المقترضين من سداد ما عليهم نتيجة ضياع أموالهم في مشروعات تفتقد لجدوى مالية واقتصادية حقيقية.

    -ارتفاع التضخم نتيجة زيادة الإقبال على شراء سلع أو أصول بذاتها وارتفاع معدل عرض النقود
    سبْۆنْجٍ بْۆبْ يَقۆلُ لُـ بْسيَطُ : مِآذِآ تٌفَعٍلُ عٍنْدِمِآ آغيَبْ قآلُ : آنْتٌظًرٍگ حٍتٌﮯ تٌعٍۆدِ... تٌعٍلُمِۆآ يَآ عٍآشُقيَنْ...





    https://v3.g.sabaya.ae/profile.php?id=901578
    My Lady

  5. #5
    الصورة الرمزية ஐKPOPEЯஐ
    تاريخ التسجيل
    Jul 2019
    الدولة
    somewhere in the world
    المشاركات
    57
    معدل تقييم المستوى
    32

    ترتيب الدول العربية في غسيل الأموال

    1_ لبنان في المركز 27 عالميا.
    2_ السودان في المركز 29 عالميا.
    3_ اليمن في المركز 37 عالميا
    .
    4_ المغرب في المركز 57 عالميا
    .
    5_ تونس في المركز 59 عالميا.
    6_ الامارات في المركز 72 عالميا.
    7_ البحرين في المركز 81 عالميا
    .
    8_ مصر في المركز 87 عالميا.
    9_ الكويت في المركز 90 عالميا
    .
    10_ السعودية في المركز 93 عالميا.
    11_ قطر في المركز 107 عالميا.
    12_ الأردن في المركز 111 عالميا.

    سبْۆنْجٍ بْۆبْ يَقۆلُ لُـ بْسيَطُ : مِآذِآ تٌفَعٍلُ عٍنْدِمِآ آغيَبْ قآلُ : آنْتٌظًرٍگ حٍتٌﮯ تٌعٍۆدِ... تٌعٍلُمِۆآ يَآ عٍآشُقيَنْ...





    https://v3.g.sabaya.ae/profile.php?id=901578
    My Lady

  6. #6
    الصورة الرمزية ஐKPOPEЯஐ
    تاريخ التسجيل
    Jul 2019
    الدولة
    somewhere in the world
    المشاركات
    57
    معدل تقييم المستوى
    32

    التأصيل التاريخي لظاهرة تبييض الأموال
    […] من الفقهاء من يدعي أن ظهور أولى وسائل تبييض الأموال قد تم خلال بداية الثلاثينيات من القرن الماضي، وذلك بصورة غير مباشرة في قضية للتهرب من الضريبة ولم تكن تعرف بهذا الإسم الحالي تبييض الأموال .
    وهناك رأي فقهي آخر يرجع تبييض الأموال إلى -خلاف للرأي الأول – العمليات التي قام بها رجال العصابات في الصين القديمة حيث كانت التجارة والقوافل التجارية والأرباح الناتجة عنها تستخدم كطريقة لإخفاء أموال الجريمة في بلاط الحكام، ولإبعاد أعين الشرطة والسلطات عن الوصول إلى حقيقة الثروات لدى بعض الناتجة من العائدات التي كانت تتخذ من التجارة ستارا لإخفاء أموال الجريمة خاصة جرائم السطو والاستيلاء على أموال الفلاحين .
    وهناك من يرجع تبييض الأموال إلى ما يقترن بجريمة أعمال القرصنة البحرية التي من أشهرها عمليات القرصنة التي قام بها Henry Every وعصابته في المحيطين الأطلنتي والهندي، حيث استطاع من خلالها جمع أطنان من المجوهرات والذهب ثم قرر التقاعد والاستمتاع بغنائمه ، حيث تسلل إلى قرية بايدفورد إحدى قرى مدينة دنفشير الساحلية وعاش فيها باسم مستعار. وسعى إلى تحريك أمواله من خلال أعمال تجارية ، إلا أن أسلوبه في تبييض الأموال لم يكن موفقا، ورفض المتعاملون معه سداد ما عليهم من ديون له، ولم يستطع إبلاغ الشرطة بذلك خشية أن تكشف أمره وتصادر أمواله فآثر الصمت .
    أما تبييض الأموال بوسائله الحدثية الفنية ، وذلك في العصر الحديث فهناك من يربطه بالولايات المتحدة الأمريكية وذلك من خلال الفترة ما بين 1920 و 1930 حيث قامت عصابات الجريمة المنظمة في هذا البلد ، بإخفاء الأموال المتحصلة من أنشطة إجرامية وإضفاء الشرعية عليها بإعادة توظيفها في أنشطة مشروعة . وذلك بإنشاء محال غسيل الملابس الأتوماتيكية من أجل استثمار الأموال التي حصلت عليها بطريقة غير مشروعة من تجارة المخدرات بغية إخفاء أصل هذه الأموال ، حيث كانت تضم الدخل الناشيء عن التجارة غير المشروعة من المخدرات إلى الإيرادات اليومية للمغاسل ، حيث يخضع هذا الدخل مع الإيرادات للضرائب، ولذا قيل أن أرباح التجارة غير المشروعة قد تم غسلها، فكما يتم غسل الملابس غير النظيفة لتصبح صالحة للاستخدام فإن الأموال ذات المصدر الإجرامي تغسل وتصبح نظيفة وبالتالي تصلح للتداول المالي والاقتصادي دون عائق .
    وهذه العمليات التي قامت بها تلك الجماعات الإجرامية خلقت مضاربة في الأسهم. مما أدى إلى خسارة المستثمرين الأصليين في السوق الأمريكية خلال تلك الفترة . من هنا أصبح تبييض الأموال مظهرا من مظاهر التحول من الطابع الفردي للجريمة إلى الطابع المنظم، ومن الصفة المحلية لها التي لم تكن تتجاوز حدود الدولة إلى الصفة الدولية التي تتجاوز معها الحدود الوطنية .
    وتدعيما الاتجاه السابق لظهور تبييض الأموال في العصر الحديث، هناك رأي فقهي آخر . يرجع عمليات تبييض الأموال إلى سنة 1932 حيث بوشرت بشكل منظم بواسطة شخص يدعى Meyer Lansky كان يمثل حلقة الوصل بين المافيا الأمريكية والمافيا الإيطالية خلال الحرب العالمية الثانية وذلك لتسهيل دخول القوات البحرية للحلفاء لجزيرة صقلية ومن أجل ذلك كان يتم اللجوء إلى البنوك السويسرية من أجل إخراج النقود من الولايات المتحدة الامريكية وإيداعها في بنوك سويسرا من خلال قروض وهمية . وبفضل هذه الأموال المعاد توجيهها استطاع إقامة مدينة لألعاب القمار في منطقة Las vegas الأمريكية.
    وتعد فضيحة ” ووترجيت ” التي كانت سببا مباشر في ظهور مصطلح ” تبييض الأموال” لأول مرة على صفحات الجرائد خلال السبعينات – حالة نموذجية لجريمة غسل الأموال، فلم تكن فقط مجرد فضيحة سياسية ، حيث اكتشف المحققون حيازة قليل من الدولارات التي تحمل أرقاما متسلسلة فقاموا بتتبع هذه الأرقام، مما مكنهم من التعرف على مبالغ كبيرة تم غسلها بالتدوير والنقل لتصل إلى لجنة انتخاب الرئيس الأمريكي – المتهم في الفضيحة – كعمل يخالف القانون ، وبالتالي تعتبر أول دعوى قضائية مضمونها تبييض الأموال في هذا البلد وذلك خلال الثمنينيات .
    سبْۆنْجٍ بْۆبْ يَقۆلُ لُـ بْسيَطُ : مِآذِآ تٌفَعٍلُ عٍنْدِمِآ آغيَبْ قآلُ : آنْتٌظًرٍگ حٍتٌﮯ تٌعٍۆدِ... تٌعٍلُمِۆآ يَآ عٍآشُقيَنْ...





    https://v3.g.sabaya.ae/profile.php?id=901578
    My Lady

  7. #7
    الصورة الرمزية ஐKPOPEЯஐ
    تاريخ التسجيل
    Jul 2019
    الدولة
    somewhere in the world
    المشاركات
    57
    معدل تقييم المستوى
    32

    عم اسمع كثير عن ظاهرة غسيل الاموال في التليفزيون و كثير مشهورين متهمين بعمليات غسيل الاموال لهيك قررت اني ابحث عن هي الظاهرة فيما تتمثل و مراحلها و نشأتها
    اتمنى يعجبكم الموضوع
    يمكنكم ترك تعليق
    سبْۆنْجٍ بْۆبْ يَقۆلُ لُـ بْسيَطُ : مِآذِآ تٌفَعٍلُ عٍنْدِمِآ آغيَبْ قآلُ : آنْتٌظًرٍگ حٍتٌﮯ تٌعٍۆدِ... تٌعٍلُمِۆآ يَآ عٍآشُقيَنْ...





    https://v3.g.sabaya.ae/profile.php?id=901578
    My Lady

  8. #8
    الصورة الرمزية яυм
    تاريخ التسجيل
    Sep 2017
    الدولة
    221B Baker street
    النقاط
    295
    المشاركات
    6,349
    معدل تقييم المستوى
    1171

    يعجبني انك دورتي عن الشي اللي م عرفتيه
    موضوعك جميل بس يحتاجله تصميم يصير جذاب اكثر
    ابدعتـي
    Don’t study me , you won’t graduate


  9. #9
    الصورة الرمزية ஐKPOPEЯஐ
    تاريخ التسجيل
    Jul 2019
    الدولة
    somewhere in the world
    المشاركات
    57
    معدل تقييم المستوى
    32

    اقتباس المشاركة الأصلية كتبت بواسطة яυм مشاهدة المشاركة
    يعجبني انك دورتي عن الشي اللي م عرفتيه
    موضوعك جميل بس يحتاجله تصميم يصير جذاب اكثر
    ابدعتـي
    صح تسرعت قليل في الموضوع انشاء الله المرة الجاية يكون منظم اكثر
    سبْۆنْجٍ بْۆبْ يَقۆلُ لُـ بْسيَطُ : مِآذِآ تٌفَعٍلُ عٍنْدِمِآ آغيَبْ قآلُ : آنْتٌظًرٍگ حٍتٌﮯ تٌعٍۆدِ... تٌعٍلُمِۆآ يَآ عٍآشُقيَنْ...





    https://v3.g.sabaya.ae/profile.php?id=901578
    My Lady

معلومات الموضوع

الأعضاء الذين يشاهدون هذا الموضوع

الذين يشاهدون الموضوع الآن: 1 (0 من الأعضاء و 1 زائر)

مواقع النشر (المفضلة)

مواقع النشر (المفضلة)

ضوابط المشاركة